当前位置: www.7727s.com > 中国史 > 正文

www.7727s.com金猫管家Pre

时间:2019-11-27 21:28来源:中国史
2018年11月1日,金猫管家Pre-A轮成功融资暨品牌战略发布会在广州举行。金猫管家CEO刘振华先生、杠杆投资创始人、创客学院院长颜麟先生、财鸟学院院长杨安先生应邀出席了本次发布会

2018年11月1日,金猫管家Pre-A轮成功融资暨品牌战略发布会在广州举行。金猫管家CEO刘振华先生、杠杆投资创始人、创客学院院长颜麟先生、财鸟学院院长杨安先生应邀出席了本次发布会,并为现场带来“新中产、新理财生态”的前瞻性分享。

www.7727s.com 1

www.7727s.com 2

全球资产配置管家,有态度的理财知识分享平台

金猫管家成立于2017年5月18日,一款120万用户信赖的个人财富管理APP,管理账单资产量超过50亿,累计撮合交易额达2亿。通过领先的自动记账技术,快速诊断财务情况,金猫能给予用户财务优化建议和投资理财指引。

正文共:3380 字 29 图,预计阅读时间: 8 分钟

经过一年多的努力,秉承“普惠金融,科技赋能”经营宗旨,金猫管家构建了“财商教育+资产管理工具+专业理财师服务”的业务布局,帮助用户轻松科学做好资产管理规划,实现财富增值。

www.7727s.com 3

「科技赋能财富管理」

中国所谓的“中产”阶级,这个看似光鲜的群体,可能远比想象更脆弱。

谈到金猫战略布局,金猫管家CEO刘振华表示,新中产时代崛起是必然趋势,是无法忽视的大赛道,未来数亿的新中产人群也逐渐成为各大机构新的争夺点。相比传统的理财规划,金猫从科技与移动互联网领域切入,希望能通过大数据、人工智能、区块链等先进科技彻底解决用户资产配置的焦虑,成为一个“财富管理行业最智能的独角兽企业”。

英国杂志《经济学人》曾评论,中国的中产阶级,他们是目前全球最焦虑的人。职场竞争激烈,父母健康、个人情感以及子女教育上面临的巨大投入与压力、对自身理财能力的不满都成为了新中产焦虑症结所在。

www.7727s.com 4

从“中产”到“无产”,大概只有一步之遥。这已经不再是什么不可言说的秘密了。如何避开这一步,则需要中产认真讨论。

金猫管家CEO刘振华致辞

www.7727s.com 5

刘振华表示,金猫管家将进入2.0战略,业务布局全面升级,立足科技,抓住中产财商启蒙的机遇。未来,金猫紧紧把握智能记账APP和SaaS垂直平台的核心优势,打造知识、工具、服务、产品四维度闭环,快速搭建在线网校,持续以便捷、卓越的科技能力赋能财商教育合作伙伴。

中国的“新中产”,这个人群的基本特征被概括如下:80后、接受过高等教育、主要在一线、新一线及二线城市、从事专业性或管理性的工作、年净收入10~50万、有着新审美、新消费、新连接的价值观。

「未来15年,新的思考」

他们倾向于让自己的欲望即刻得到满足,对认为能提升自己生活品质的消费出手阔绰。

Pre-A轮领投人杠杆投资是一家早期投资机构,近三年在教育、消费升级、科技领域做了13笔早期投资。今天一起联合投资的财鸟学院就是其中杠杆投资在2016年投资的一家成长很快的优秀企业。

从整个社会来看,新中产处于财富金字塔的中间部位。智联招聘曾针对5万名职场人士做过一次新中产调研。结果显示还贷、购物、子女教育、饮食、房租是新中产日常开销的前5名;在多个社会热词的关注程度上,他们最关心通货膨胀、食品安全和房产限购等焦点。

杠杆投资旗下的创客学院是中国第一家专注从0到1、专注创业创新的成长学院,已帮助1000多个初创企业,30多个二创企业,30多家百亿级以上大集团的创新业务、内创项目与创投项目,令这些项目与企业存活率倍增,成长速度倍增。

www.7727s.com 6

www.7727s.com 7

这里还不包括可能存在的大宗开支等支出,新中产虽然满足了温饱,手里有点闲钱,但也已经花得差不多了,想靠积累财富实现向上一阶层的跃进,似乎越来越难。稍有不慎,他们就会从“中产阶级”跌落到“无产阶级”。

杠杆投资创始人颜麟致辞

实际情况是,这批为财富焦虑最多的人,恰恰也是在财务上“最不慎”的人。

杠杆投资创始人颜麟先生表示,过去十五年是高净值人群理财的时代,未来十五年是中产阶级理财的时代。高净值人群理财的时代是以重度服务模式,教育、工具、产品都包含在服务中。中产阶级理财的时代是分散的生态,产品、教育、工具、服务、媒体、平台会组合成生态。因为我国中产阶级理财辨识力亟需提高,所以未来财商教育将会迎来指数式增长。

正如白手起家积攒财务一样,中国的这批中产阶级也希望凭一己之力完成财富的增值。今年早些时候波士顿咨询公司联合陆金所发布《全球数字财富管理报告2018》指出,中国投资者自主性强,即56%的客户依靠自主分析进行投资。

而金猫管家是一款将科技与金融相结合,深受用户信赖的财富管理工具,并拥有“科技+互联网+金融”的复合基因,不仅高效赋能财商机构,甚至将给整个行业提供一种新的思考,以“工具+数据赋能“的2.0全新模式极有可能在新中产阶层这个万亿新蓝海市场成为最新的赢家。

www.7727s.com 8

www.7727s.com 9

报告也显示,有64%的客户将产品风险等级作为财富管理产品选择的首要考量。然而对于决策风险的指标来看,超过七成的用户将品牌背书作为主要考量因素,而对于投资期限和投资标的这两个衡量风险的关键指标,只有26%和11%的用户才会考虑。

「做行业标准的制定者」

可见,大部分人的风险意识仍停留在机构的体量和刚兑能力上

与杠杆投资一同投资金猫的财鸟学院,也对其发展给予肯定。

显而易见,中国的中产阶级虽然真心希望仔细打理辛苦创造的财产,让财富增值,但他们在管理财富时却暴露了自己最大弱点相关知识不足

作为中国首家专注新中产财商教育学院,财鸟学院已拥有2000+新锐中产客户,5000+中产家庭财务数据,成功开办1600多场线下教育讲座,直接普惠人数超过5万,是一家深耕财商教育领域的专业机构。精心研发并发布首个国内理财学习方法论——《财商成长七段法》,致力于帮助新中产们缩短50%的财务自由实现时间,同时降低70%以上的投资风险, 让每一个人的财务更自由。

www.7727s.com 10

财鸟学院院长杨安先生对于如何在中产财商教育这个新赛道中取胜,成为行业标准的制定者,引用了巴菲特投资理论中的“城墙+护城河”。他认为,对于此次财鸟与金猫的结合,应该以教育创造的核心价值为城墙,以金猫连接的“工具+服务+产品”为护城河,创建自己一条财富管理的“教育+工具+服务+产品”的价值链。未来财商教育的发展一定是依托大数据和人工智能的智慧技术,让优质的教育更高效的覆盖到更远的地域。金猫与财鸟的强强联手只是一个开始,接下来“科技+教育”的发展新模式会让更多新中产快速实现财务自由的梦想。

有关投资理财的知识与技能,在多数新中产眼中既麻烦又无趣。

财鸟学院不仅在资本层面能提供强有力支持,更希望成为金猫管家最重要的合作伙伴。

这个“85后”的案例欢迎各位对号入座:

www.7727s.com 11

成晶是一个两岁孩子的妈妈,原来她对那些她觉得“能提升生活质量”的消费毫不犹豫,虽不至于过度透支到借贷,却也基本是月光的状态。

女儿降生,成晶才突然意识到家庭需要有储蓄来抵御风险,可她的第一笔10万元的投资资金——借给朋友用于投资和房产相关的项目——到现在都没弄明白到底去了哪儿。

在这次失败的“投资”之后,和父辈一样,银行终于还是成了她唯一相信的金融机构。

此次金猫天使轮投资人代表也出席会议并提出:随着中国财富的高速增长,中产阶级的财富管理需求进入新的蓝海。今天,金猫与财鸟、杠杆投资共聚于此,印证了科技与教育的快速融合,也昭示着一种服务全国的新普惠金融已经孵化。拥有行业精英的金猫管家经过市场的历练,将会越来越强大,而且往后凭借“科技连接财富”的企业特色,在个人财富管理领域更深入发展。

www.7727s.com 12

www.7727s.com 13

和许许多多的“成晶”一样,前述《全球数字财富管理报告2018》也显示,中国整体财富管理客群偏好固收类产品且产品选择单一,即80%的资产投向固收类产品,其中,银行存款比例高达49%,其次为银行理财。固收类产品投资比重超过50%的客户占到了总客户的85%

会上,金猫管家与财鸟学院、杠杆投资共同启动“科技赋能财商觉醒”的战略合作仪式,开启财富管理现代新篇章。

www.7727s.com 14

www.7727s.com 15

也有网站就“你都曾用过怎样的方法理财”的话题做过一次调查。按照最终得票数排名的前三个选项依次是“花不完的钱丢余额宝”、“我不理财,财也不理我,我们相安无事”和“花在当下,觉得最好的投资就是对自己的投资”。

www.7727s.com 16

这种近乎盲目的坦诚,正是当今新锐中产缺乏理财知识、忽略资产配置和自身风险能力关系的最直接表现。

金猫将与财鸟学院、杠杆投资共同打造“智能理财教育”新模式,深度布局个人智慧理财领域。

www.7727s.com 17

3

新中产为什么不谈理财?

他们那种谨慎,保守的投资意识,其实是长久以来中国财富管理市场乱象与问题的产物:例如市场上风险承担与收益关系不对等、不合规造成信任成本激增、个人理财管理咨询服务市场的空缺等等。

编辑:中国史 本文来源:www.7727s.com金猫管家Pre

关键词: